#同棲なう

カップル以上、夫婦未満の2人の生活の様子です。

「WealthNavi(ウェルスナビ)」の運用実績公開!自動で投資ができるロボアドバイザーは損をするかも?

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みなさん、自動で投資をやってくれるロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」って知っていますか?

とても簡単にいうとAI(人工知能)が学習して勝手に資産を運用してくれるサービスです!そんな、ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」を2018/04にスタートしたので運用実績がこちらです。毎月の資産運用実績をまとめていきたいと思います。

www.dousei-dou.com

「WealthNavi(ウェルスナビ)」2018/05月の運用実績

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■元金:¥110,000
■運用実績:
・円の場合→ +¥4,792 (+4.36%) 
 (先月:→+¥4,866 (+4.87%))

・ドルの場合→+$17.92 (+1.73%)
 (先月:ドルの場合→+$18.04 (+1.91%))


初めて2ヶ月目の2018/05月はほぼ横ばいの推移になりました。一時は+¥7,934 (+7.21%)とまで順調でした。
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ですが、日本の株価が全体的に下がり傾向だったのでそれに連動して下がる形になりました。

ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」がどういった内訳で資産の運用をしたかのポートフォリオを円とドルの両方を見てみようと思います。

ポートフォリオの内訳

■円の運用
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         評価額   損益
・米国株(VTI)   ¥39,417  +¥3,045
・日欧株(VEA)    ¥38,149  +¥1,545
新興国株(VWO) ¥16,310  -¥203
米国債券(AGG)  ¥5,752  +¥130
・金(GLD)     ¥9,028  +¥8
・不動産(IYR)   ¥5,826 +¥347
・現金      ¥310  ー


■ドルの運用
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         評価額   損益
米国株(VTI)    $361.40 +$19.16
日欧株(VEA)   $349.77 +$5.40
新興国株(VWO)  $149.54 -$5.63
米国債券(AGG) $52.74 -$0.12
金(GLD)     $82.78 -$2.03
不動産(IYR)   $53.42 +$1.87
現金 $2.84 -

※参考為替レート:$1=¥109.07(2018年5月31日 1時)

「WealthNavi(ウェルスナビ)」2018/04月の運用実績

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■元金:¥100,000
■運用実績:
・円の場合→+¥4,866 (+4.87%)
・ドルの場合→+$18.04 (+1.91%)

初めて1ヶ月目の2018/04月はとても順調でした。円の場合は+¥4,866だったのちょっとしたお小遣い分は増えたかなといったところです。

ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」がどういった内訳で資産の運用をしたかのポートフォリオを円とドルの両方を見てみようと思います。

ポートフォリオの内訳

■円の運用
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・米国株(VTI)  ¥35,095  +¥2,043
・日欧株(VEA)  ¥35,167  +¥2,097
新興国株(VWO)  ¥14,572  +¥292
米国債券(AGG)  ¥5,088  +¥102
・金(GLD)    ¥8,133  +¥157
・不動産(IYR)   ¥5,157  +¥175
・現金 ¥1,654  -


■ドルの運用
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米国株(VTI)  $321.62  +$9.79
日欧株(VEA)  $322.28  +$10.28
新興国株(VWO)  $133.55  -$1.17
米国債券(AGG)  $46.63  -$0.41
金(GLD)    $74.54   -$0.71
不動産(IYR)  $47.26  +$0.26
現金 $15.15 -

※参考為替レート:$1=¥109.12(2018年4月28日 1時)

僕が「WealthNavi(ウェルスナビ)」を始めたタイミングが$1=¥106ぐらいだったので円での実績がいい結果にな理ました。少しタイミングよかったかもしれません。

逆に始めたタイミングの$1=¥106以下になっていれば、今は円では損をしていた可能性ものあることも忘れずに!

とはいえ分散投資の最大のメリットは将来、円の価値が下がってしまった時に日本円だけの資産だけでなく、海外資産を持つことでリスクヘッジしておけることが大事だと思っているので、乱高下があっても気長に数十年単位で続けていくつもりです。


これからも毎月簡易ですが、毎月の「WealthNavi(ウェルスナビ)」の運用実績まとめていけたらと思います。